银行头寸、资金头寸是什么意思？资金头寸管理的原则有哪些？

综合来源：中国金投网 2022-10-25 15:32:29

资金头寸是什么意思?

通俗点讲，资金头寸就是指“钱”，一般在银行或证券市场比较常见。头寸分为收入方和付出方，如果收入方和付出方款项不一致，就会存在差额，此时就需要头寸调拔。

银行头寸：

打个比方：投资者要去银行提现1千万存款，但突然大额取现银行头寸肯定不够，所以要提前预约。如果该支行网点一下子不能拿出1千万给投资者取现，就要去总行将资金调拨过来，所以这1千万就叫头寸，而去总行调拔这1千万资金就叫做头寸调拔。

证券头寸：

指客户需要将资金从证券转出到银行卡，如果遇到大额转出，券商的资金不够就需要去调度资金，因此这个就叫做头寸。期货市场上还有多头头寸和空头头寸的说法，由于期货带有杠杆，因此只需要少量的资金就能购买杠杆的合约，而多方用少量资金买入期货就叫做多头头寸，反之叫空头头寸。

资金头寸管理的原则有哪些

1、统一调度。总行资金管理部门在全行范围内负责统一调度和运作资金，各分行服从资金的统一调度，并在辖内调度和运作资金。

2、头寸集中。各分行在保留满足正常业务所需头寸的基础上，及时将富余头寸集中到总行;为防止头寸分散，应把总行及各分行人民币头寸集中在人民银行账户。

3、分级管理。总行对总行资金头寸进行监控、实施管理，分行则负责辖内资金头寸的管理。

4、分工负责。总行资金局、财会局、国际金融局、清算中心、稽核评价局等各部门及各分行必须遵守本单位的工作职能以及本办法的有关规定，把头寸管理落到实处，进行默契的配合，齐心协力地合作，互相进行严格的监督，以防范资金风险。

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