综合 来源： 2022-10-31 14:49:05
个人存款10万以上需登记是什么意思
个人存款10万以上需登记指的是在银行存取款业务超过10万元的需要办理登记,登记地点为存取款银行,登记时间:存取款业务办理时登记即可。2020年6月10日,央行印发了《关于开展大额现金管理试点的通知》, 根据央行的通知,从7月起将对个人存取款10万元以上进行登记,先试点,后推行。选在河北、浙江、深圳三地试点,期限2年。
以成都市银行现行的大额取款规定为例:
一、“一日一次性提取现金5万元(不含5万元)以上的,需要核验身份信息。
二、“一次性提取现金20万元(含20万元)以上的”,取款人必须至少提前1天以电等方式预约,以便银行准备现金。
1、工商银行、建设银行规定,氓-次性取款超过5万元,好提前预约,当天便可取款;但如果一次性取现超过20万元(含20万) , 必须要提前一天预约才可取款。
2、农业银行和中国银行则规定,一次性取现额度超出20万元(含20万)才要提前一天预约。
3、交通银行的取款额度为10万元,取款超出10元则需要提前一天预约。
4、招商银行规定,市民取款金额超过10万(含10万元) , 建议提前一天联系网点预约。
5、平安银行要求市民一次性取款超过5万元(含5万元), 需要提前一天预约。
个人存款超过多少会监控?
据悉，个人存款超过5万以上是会被监控的。根据相关规定个人银行账户中当日单笔或者累计交易达到人民币5万元以上(含5万元)或者外币等值1万美元以上(含1万美元)就会被监管。但也不要恐慌，只要是正规收入来源，一般都是没有影响的，监管的目的也是防止受金融诈骗的情况。
值得一提的是，个人存款5万以上会被登记，银行并不会采取任何的调查行为，这个过程属于对于交易行为的关注，根据相关规定，个人存款在办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。
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