客户风险等级分为几个级别？金融机构划分客户风险等级应考虑哪些因素？

综合来源：中国财投网 2023-03-30 08:33:09

客户风险等级分为几个级别?

客户风险等级没有五级，只有三个等级,具体的划分情况如下:

1、 "高”风险等级:高风险等级的客户-般都有贷款逾期的记录，或者是名下账户有可疑的交易，并且在银行登记有违规行为;

2、 "低”风险等级:低风险等级的客户在进行银行业务时循规蹈矩,且没有不良记录,银行账户也比较正常，身份信息都是真实的;

3、“中”风险等级:除了高低两个风险等级以外的客户都属于这个等级。

金融机构划分客户风险等级应考虑哪些因素?

金融机构划分客户风险等级，应按照客户的特点或账户的属性，综合考虑其所在地域、所办业务、所处行业、所从事职业、客户交易规律等因素，分为高、中、低三个风险等级。

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