持有份额和持有金额有什么区别？基金估值的主要方法有哪些？

综合来源：中国财投网 2023-01-20 13:49:22

持有份额和持有金额有什么区别?

1、意义不同:

基金持有份额是指某人对某种基金总数占比多少，是指占有率。持有金额是指某人的基金持有份额通过计算的价格。

2、表现不同:

基金购买是用金额买入，转换成基金持有份额。赎回时在把基金持有份额转变成金额。

基金估值的主要方法有哪些?

1、上市流通的有价证券，以估值日在证券交易所挂牌的市价(平均价或收盘价)估值;

估值日无交易

的，交易日的市价估值。

2、未上市的股票分两种情况:本上市流通的属于增发新股或配股的股票，按估值日在证券交易所挂牌的同一股票的市价计算，该日无交易的，以一日的市价计算;未上市流通的属于首次公开发行的股票以其成本价计算。

3、未上市国债及银行存款，以本金加计至估值日止应计利息额计算。

4、配股权证，从配股除权日起到配股确认日止，按市价高于配股价的差额计算;如果市价低于配股价，按配股价计算。

5、未上市的其它证券以其成本价计算。

6、派发的股息红利、债券利息，以至估值日为止的实际获得额计算。

7、基金合同规定的其他方法。可以从基金资产总值中减去的负债和费用主要包括:应付赎回款、应付管理费、应付托管费、应付佣金、应付利息、应付收益、应交税金、其他应付款等。

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