综合 来源：中国财投网 2022-09-13 10:59:10
资金缺口是什么意思
资金缺口是指在一个经营周期内，由于支付货款日和收回货款日之间存在时间差而产生的资金短缺。大部分企业通常要在收回货款之前向供应商支付货款，由此产生资金缺口。
缩小资金缺口是改善营运资金管理的重要措施。尽管不同行业、不同地区和不同时间的平均资金缺口有所不同，但是任何想改善营运资金管理的企业都应关注这一指标，对于快速成长企业更是如此。
资金缺口是如何产生的
在企业中，资金缺口指的就是在一定的周期之内，由于企业在收款日和支付货款日的中间存在了一个时间差，这样一来就很容易让企业产生资金短缺，所以，企业的资金缺口越小，那么企业的资金短缺的程度也就越小。企业为了能够让生产经营正常的运行下去，就需要在产生资金缺口的时候去进行融资，而融资是需要支付利息的，当企业的资金缺口很大的时候，融资的利息费用自然也就会越高，这样就会导致融资成本的提升。所以，对于企业来说，想要改善运营资金的管理，那就必须要想尽一切办法去缩小资金缺口，甚至不产生资金缺口，这就需要企业具备足够的现金流。
虽然说对于不同的行业，不同的地区甚至在不同的时间，企业的平均资金缺口都会有所不同，但是任何一个企业，想要对当前资金运营管理进行改善，那么就必须要注重资金缺口，尤其是对于那些快速成长的企业。
其实说的专业一点，资金缺口就是通过资产负债表中的各个项目所占据的全年销售额的一个百分比来对资金的需求量进行预测，然后编制资产表和损益表的方法。所以，资金缺口是可以用来测算出一个公司对于资金的需求量。
资金缺口为负说明了什么?
负缺口意味着利率敏感资产的数量少于利率敏感负债的数量。负缺口策略的预期收益大于零缺口策略,利率风险也较大。例如,当市场利率下降时,银行的盈利能力将增加。然而,如果市场利率上升,它将对净利润收入产生相反的影响。如果对净利润相关知识感兴趣可以关注净利润增长率为负表示亏损。
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