一纸在业内广泛流传的裁定书 将广发银行和恒大集团推至风口浪尖

综合 来源:北京商报 2021-07-20 10:27:04

7月19日下午,一纸在业内广泛流传的法院民事裁定书,将广发银行和恒大集团推至风口浪尖。广发银行宜兴支行以“情况紧急”为由,申请冻结恒大1.3亿资产;恒大集团方面则以“相关贷款未到期”为由予以反驳,并表示将依法上诉。

尽管恒大方面在第一时间紧急对外发布了严正声明,但是在法院民事裁定书与企业声明的一来一回间,“恒大系”在资本市场还是不可避免的受到了明显冲击。恒大及广发银行宜兴支行间一场围绕着是否“滥用诉讼前保全”的纷争,似乎已经开始。

图片来源:公告

提前冻结

根据19日在市场上疯传的无锡市中级人民法院裁定书,广发银行宜兴支行日请求冻结被申请人宜兴市恒誉置业有限公司、恒大地产集团有限公司银行存款1.32亿元人民,或查封、扣押其他等值财产。

对于申请原因,广发银行宜兴支行的理由是:情况紧急,不立即申请保全将会使其合法权益受到难以弥补的损害。

对于上述法院民事裁定书,恒大方面第一时间对外发布了严正声明。恒大集团方面回应称,”公司江苏省公司旗下项目公司宜兴市恒誉置业有限公司与广发银行宜兴支行项目贷款1.32亿到期日为2022年3月27日。”对于宜兴支行滥用诉讼前保全的行为,恒大方面向北京商报记者表示:将依法起诉。

值得一提的是,被一纸法院民事裁定书推至“风口浪尖”的中国恒大,也在年内迎来了在资本市场上的最大冲击。受银行申请财产冻结这一消息影响,恒大股债两市随之走弱。

截至7月19日收盘,中国恒大跌超16%,恒大汽车跌20%,恒腾网络跌12%,恒大物业跌13.38%,累计蒸发市值超740亿港元。另外,恒大系的债券亦集体大跌,“15恒大03”跌13%、“19恒大02”跌超11%、“19恒大01”跌超11%。

是否滥用诉前保全

对于冻结恒大1.3亿资产的申请原因,广发银行宜兴支行的理由是:情况紧急,不立即申请保全将会使其合法权益受到难以弥补的损害。

对此理由,在当日遭遇重创的恒大显然十分不满,除了强调“债务期限未至”外,恒大方面也表达了接下来不排除进行上诉的强烈意愿。

“来自广发银行宜兴支行的一纸诉讼前保全申请,相当于一个‘黑天鹅事件’,直接导致了7月19日恒大系债股价格齐跌。” 基于恒大方面的声明内容,中国城市房地产研究院院长谢逸枫也向北京商报记者表示,在恒大相关债务还未到期之际,如果广发银行宜兴支行仅仅是依据主观判断进行了诉讼前保全,那么其申请冻结恒大1.3亿资产的主张,不应该被支持,存在构成“滥用诉讼前保全”的可能。

“按照企业与银行间合作的正常空间,该事情按理可以进行商量,但现在变成法律诉讼,其中还是有让人担忧的情况出现。”一位银行业分析人士提到,本案例中恒大是以借款合同未到期,这笔贷款有充分担保为由,认为银行“滥用”诉讼前保全。

滥用诉前保全?

那么广发宜兴支行是否存在

北京寻真律师事务所律师王德怡告诉北京商报记者:我国民法典第五百二十七条规定了不安抗辩权,即应当先履行债务的当事人,有确切证据证明对方有下列情形之一的,可以中止履行:(一)经营状况严重恶化;(二)转移财产、抽逃资金,以逃避债务;(三)丧失商业信誉;(四)有丧失或者可能丧失履行债务能力的其他情形。即便恒大集团声明中的贷款债务未到期的情节属实,在宜兴市恒誉置业有限公司存在其他违约情形或民法典第五百二十七条的所列举的情形时,广发银行有权起诉并请求人民法院保全。

王德怡进一步指出,当然,广发银行的请求能否得到支持,取决于其证据是否能够支持其诉讼主张。根据法律规定,我国民事诉讼的原告在申请保全时均须声明:一、向人民法院提供相应的担保;二、应当承担错误保全的法律责任。因此,如果广发银行的保全行为存在错误,给宜兴市恒誉置业有限公司造成了损失,宜兴市恒誉置业有限公司可以向人民法院起诉,要求广发银行承担侵权赔偿责任。

“一般来说,诉前财产保全的担保条件比诉中财产保全要高,广发银行上述保全裁定也载明了属于‘情况紧急’。根据法律规定,申请人在人民法院采取保全措施后三十日内不依法提起诉讼或者申请仲裁的,人民法院应当解除保全。”王德怡说道。此外,被告如果被冻结了银行账户,可能会正常经营带来严重不利影响。例如,原先签约的社保、税款、水电费、工资、往来款等可能无法通过原银行账户扣划或发放。被告通常可以通过向法院提供担保的方式来解套。例如利用不动产。申请法院查封自己等值的不动产,解封相应的现金资产。

降负债与促回款“进行时”

对于下一步是否提起诉讼以及公司的运转情况如何,北京商报记者联系恒大方面,得到的回应是以公告为准。

北京商报记者从知情人士出获悉,广发银行总行目前正在就“宜兴支行申请冻结恒大1.3亿资产”一事组织回复,预计很快将对外发布。

“恒大股债双杀背后,其实还是说明市场对恒大的信心是不足的。市场信心不足,就容易使企业负面效应被放大。对于恒大集团而言,销售及偿债要‘两手抓’。”在知名地产分析师严跃进看来,从销售层面来看,恒大目前项目的销售节奏还是比较快的,通过这样一个销售节奏,能够很大程度上促进资金回笼,这一点是值得肯定的。

据恒大7月1日发布公告显示,自启动购房节优惠大促销活动以来,从5月27日至6月30日35天内,恒大实现合约销售938.3亿元,销售回款874.9亿元,其中6月单月销售716.3亿元。今年1到6月累计实现合约销售额3567.9亿元,累计销售回款3211.9亿元。

不过,严跃进也直言,针对当前企业面临的债务问题,恒大应重视债务风险,努力开拓融资及回款渠道。据恒大2020年度财报,截止到2020年底,其有息总负债为7165.32亿元,其中境外债务为1789.74亿元。

从企业披露数据来看,最一年来,通过引入战投获取资金、大力促进销售及回款,恒大在持续降负债方面也已经小有成效。数据显示,从去年3月份开始,通过实施“高增长、控规模、降负债”的发展战略,恒大有息负债大幅下降了3000亿元。至6月30日,恒大净负债率已降至100%以下,实现一条“红线”变绿。

恒大对于降负债的诉求是急迫的,也是举全集团推进的。据2020年10月23日恒大披露公告,其已提前偿还2020年到期的121亿港元境外债;目前恒大年内已无任何未偿还的票据。据悉,这是恒大在去年10月10天内偿还的第三笔债务:当年10月13日,恒大地产提前偿还了“债券15恒大04”及“债券15恒大05”两笔共计114.27亿元(约132.53亿港元)公司债,恒大还于期全额偿还了40亿港元的香港写字楼夹层融资,三笔债务金额合计约294亿港元。

在今年初举办的2020年度业绩说明会上,中国恒大总裁夏海钧在提到降负债时表示,“2020年,恒大通过分拆物业板块上市、恒大汽车配股、中国恒大配股、恒腾网络配股、房车宝引入战投等,公司从资本市场增加了888亿港元的权益,这些境外募集的资金大部分用来还债。”

彼时,夏海钧还称,恒大计划在2021年用自有资金偿还年内到期的所有境外债务。这一“承诺”在今年内也得到了兑现。6月24日,中国恒大发布公告显示,已安排自有资金136亿港元提前偿还美元债。至此,恒大到2022年3月前,再无到期的境内外公开市场债券。

“可以预见,降负债还是恒大接下来很长一段时间所重点关注的。”严跃进指出,接下来,恒大面临的最紧要任务就是在促进销售回款之外,努力缓解市场资金对恒大流动的担忧情绪。

北京商报记者 卢扬 荣蕾 宋亦桐

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